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第三方支付平臺設置了"批量轉(zhuǎn)賬"功能，用戶只需要將收款方賬號、姓名、金額等信息事先填入相關表格，便可一次性向多個收款方轉(zhuǎn)賬。然而，這個本為方便企業(yè)用戶、小微商戶使用的功能卻被不法分子鉆了空子。經(jīng)江蘇省南通市經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)檢察院提起公訴，近日，法院以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，數(shù)罪并罰，判處被告人賴某有期徒刑一年三個月，緩刑二年，并處罰金8000元。
12歲的小麗（化名）是個追星女孩。一天，小麗用母親的手機刷短視頻時，看到有一個視頻號剛更新了自己偶像的視頻，誤以為視頻發(fā)布者是偶像本人，便給其發(fā)了一條私信。對方竟然很快回復，并發(fā)來二維碼讓小麗添加其為某社交平臺的好友。此后，二人經(jīng)常聊天。
2022年4月30日，對方給小麗發(fā)來消息，稱其賬號被盜，律師懷疑是好友所為，要進行調(diào)查，讓小麗添加一個昵稱為"律師"的人為好友。"律師"給小麗發(fā)來律師執(zhí)業(yè)證書的照片，稱要開展調(diào)查，讓小麗把父母的手機拿過來。小麗便找借口拿來了母親陳女士的手機，并把手機號碼和第三方支付平臺的登錄密碼、支付密碼都告訴了"律師"，并按照對方的指示，將第三方支付平臺的驗證碼拍給了"律師"。
同年5月的一天，陳女士發(fā)現(xiàn)自己銀行賬戶內(nèi)的45萬余元被全部轉(zhuǎn)走，立刻報警。報警當天，公安機關迅速進行立案偵查，很快查明是上游犯罪分子利用賴某提供的第三方支付平臺賬號、密碼，將案涉錢款轉(zhuǎn)移出去。賴某隨即被抓獲。目前，公安機關對"偶像""律師"等上線犯罪嫌疑人還在進一步偵查中。
經(jīng)查，24歲的賴某大學畢業(yè)后一直沒有正式工作，卻經(jīng)常高消費，沒錢就借網(wǎng)貸甚至高利貸。一日，賴某看視頻時忽然收到了一條信息："兄弟，想賺點零花錢嗎？"正缺錢的賴某馬上添加了昵稱為"發(fā)大財"的人為好友，對方表示，只要賴某將自己的第三方支付平臺賬號、密碼提供給他，就可以拿到一些零花錢。賴某欣然接受，并提供了上述信息及驗證碼。
2022年5月2日凌晨，"發(fā)大財"發(fā)來信息，要求賴某登錄自己的第三方支付平臺，并掃描"發(fā)大財"發(fā)來的二維碼，隨后便收到了陳女士賬號轉(zhuǎn)賬的確認信息。通過這樣的方式，3小時內(nèi)，賴某共計掃描了5個二維碼，"發(fā)大財"也給他發(fā)來了2000余元的紅包。
今年5月，公安機關以賴某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪將該案移送南通市經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)檢察院審查起訴。承辦檢察官審查后發(fā)現(xiàn)，案卷中并沒有詳細記錄上游犯罪分子"發(fā)大財"轉(zhuǎn)移陳女士錢款的過程，而這直接關系到賴某行為的定性。
經(jīng)過自行補充偵查，檢察官發(fā)現(xiàn)：某第三方支付平臺具有"批量轉(zhuǎn)賬"功能，知道主賬號的密碼、驗證碼后，便可綁定他人賬號為主賬號的操作員，操作員可以直接登錄主賬號，掃碼確認后進行"批量轉(zhuǎn)賬"。通過這種方式，上游犯罪分子將賴某的賬號綁定為陳女士賬號的操作員，登錄陳女士賬號后，將錢款分5次"批量轉(zhuǎn)賬"到上游犯罪分子控制的4個賬戶內(nèi)。在此過程中，賴某本人的賬號用于幫助上游犯罪分子轉(zhuǎn)賬，該行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。賴某利用本人銀行卡接收上游犯罪所得，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
今年6月，南通市經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)檢察院依法對賴某提起公訴。日前，法院開庭審理此案，鑒于賴某具有坦白、認罪認罰等從輕情節(jié)，法院審理后作出上述判決。
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